De traditionele bankensector en blockchain-technologie lijken eindelijk écht te versmelten. Betaalnetwerk SWIFT en de Franse bank Société Générale hebben met succes een obligatietransactie afgehandeld via blockchain, mét behulp van een euro-stablecoin. Een doorbraak die laat zien hoe snel de financiële wereld digitaliseert.
Tokenized obligaties via SWIFT en blockchain
SWIFT heeft samen met BNP Paribas, Intesa Sanpaolo en SG-Forge, de digitale tak van Société Générale, met succes een proef afgerond voor de afwikkeling van tokenized obligaties. Dat laat het netwerk weten in een blogpost.
Wat is tokenisatie?
Tokenisatie betekent dat een traditioneel bezit, zoals een aandeel, obligatie of woning, wordt omgezet in een digitaal token op de blockchain. Dat token vertegenwoordigt het echte bezit, en kan vervolgens sneller, goedkoper en 24/7 worden verhandeld of overgedragen.
Wat deze test bijzonder maakt, is dat alle stappen, van uitgifte en rente-uitkering tot aflossing, binnen één infrastructuur werden uitgevoerd. Niet alleen op de blockchain, maar ook via bestaande banknetwerken.
Dat een partij als SWIFT zich bezighoudt met blockchain, is een belangrijke legitimatie voor de technologie. SWIFT is een wereldwijd netwerk voor financiële berichtgeving, dat meer dan 11.000 banken en instellingen in ruim 200 landen met elkaar verbindt. Dagelijks verwerkt het netwerk transacties met een waarde van biljoenen dollars.
SWIFT bewijst dat blockchain schaalbaar is
Volgens Thomas Dugauquier, verantwoordelijk voor tokenized assets bij SWIFT, laat de proef zien dat samenwerking en interoperabiliteit de toekomst van kapitaalmarkten bepalen.
“Door te bewijzen dat SWIFT tokenized transacties over meerdere platformen kan coördineren, helpen we onze leden om op schaal én met vertrouwen digitale assets te omarmen”, aldus Dugauquier.
EURCV als brug tussen blockchain en banken
Tijdens de test werd EURCV gebruikt, een stablecoin die is gekoppeld aan de euro en voldoet aan de Europese MiCA-regels. Met deze digitale euro konden obligaties volledig via de blockchain worden uitgegeven, verwerkt en afgelost. De betalingen verliepen via gewone euro’s of andere stablecoins.
EURCV, uitgegeven door SG-Forge, fungeerde als brug tussen blockchain en het traditionele banksysteem. Hierdoor kunnen banken blockchain inzetten zonder hun bestaande infrastructuur te hoeven aanpassen.
SWIFT werkt ook aan blockchainplatform met Ethereum
SWIFT onderzoekt al langer de mogelijkheden van blockchain. In september werd bekend dat het werkt aan een eigen blockchainplatform voor 24/7 internationale betalingen. Het project wordt ontwikkeld in samenwerking met Consensys, bekend van verschillende toepassingen op Ethereum (ETH).
Het doel is om grensoverschrijdende betalingen sneller, goedkoper en efficiënter te maken, zonder de betrouwbaarheid van het huidige systeem te verliezen. Het prototype wordt getest met meer dan dertig grote banken, waaronder HSBC, Banco Santander en BNP Paribas.
Ook Chainlink (LINK) is bij het project betrokken. Hun infrastructuur maakt het mogelijk om banken te koppelen aan publieke en private blockchains, zonder dat systemen aangepast hoeven te worden.
